ПОЛОЖЕНИЕ о порядке применения мер (санкций) в отношении высокорискованных стран

(В редакции постановлений Кабинета Министров КР от 18 августа 2021 года № 143, 3 июля 2023 года № 331)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее Положение определяет порядок формирования и опубликования перечня высокорискованных стран, а также порядок применения мер (санкций) в отношении высокорискованных стран.

2. Меры (санкции) применяются в целях защиты финансовой системы Кыргызской Республики от рисков, исходящих от высокорискованных стран.

3. В настоящем Положении используются следующие понятия и термины:

1) высокорискованные страны - государства и территории (образования), которые не применяют или применяют в недостаточной степени международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также оффшорные зоны;

2) деловые отношения - отношения между клиентом и финансовым учреждением или клиентом и нефинансовой категорией лиц, возникшие на основе договоренности (устной или письменной) о предоставлении услуг по осуществлению операции (сделки);

3) клиент - физическое или юридическое лицо (организация), иностранный траст или юридическое образование, принятые на обслуживание или находящиеся на обслуживании финансового учреждения или нефинансовой категории лиц либо с которым финансовое учреждение или нефинансовая категория лиц устанавливает или установила деловые отношения;

4) орган финансовой разведки - уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

5) проверяющие органы - государственные органы Кыргызской Республики, осуществляющие проверку деятельности соответствующих подконтрольных лиц по вопросам исполнения законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

6) финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц - физические и юридические лица, указанные в статье 5 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов".

Понятия и термины, не определенные в настоящем пункте и используемые в настоящем Положении, применяются в том значении, в каком они используются в отраслевом законодательстве Кыргызской Республики, если иное не предусмотрено настоящим Положением.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 18 августа 2021 года № 143)

Глава 2. Порядок формирования и опубликования перечня высокорискованных стран

4. Перечень высокорискованных стран формируется, обновляется и публикуется органом финансовой разведки, а также подлежит обязательному применению государственными органами Кыргызской Республики, финансовыми учреждениями и нефинансовыми категориями лиц.

5. Перечень высокорискованных стран формируется на основании следующих списков:

1) список ФАТФ (международная группа разработки финансовых мер);

2) список Региональных групп по типу ФАТФ;

3) список Базельского института управления (Топ-10 высокорискованных стран);

4) список оффшорных зон, формируемый Организацией экономического сотрудничества и развития;

5) список стран, в отношении которых применяются санкции на основе решений Совета Безопасности ООН;

6) список стран, формируемый органом финансовой разведки по результатам национальной оценки рисков финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов.

6. Перечень высокорискованных стран размещается на официальном сайте органа финансовой разведки, в разделе "Перечни", в электронных форматах файлов, определяемых органом финансовой разведки.

Структура и формат Перечня высокорискованных стран определяются органом финансовой разведки.

7. Орган финансовой разведки осуществляет проведение регулярного мониторинга официальных сайтов международных организаций, указанных в пункте 5 настоящего Положения, и в случае наличия обновлений в списках, в течение двух рабочих дней издает приказ о внесении изменений или дополнений в Перечень высокорискованных стран.

8. В течение трех часов с момента подписания приказа органа финансовой разведки о внесении изменений или дополнений в Перечень высокорискованных стран, уполномоченный сотрудник органа финансовой разведки:

1) размещает на официальном сайте органа финансовой разведки электронный вариант приказа о внесении изменений или дополнений в Перечень высокорискованных стран;

2) формирует обновленный Перечень высокорискованных стран и информационное сообщение о высокорискованной стране (об исключении или включении страны), а также размещает их на официальном сайте органа финансовой разведки;

3) направляет государственным органам, финансовым учреждениям и нефинансовым категориям лиц соответствующую информацию о высокорискованной стране (об исключении или включении страны) по электронным каналам связи, определенным органом финансовой разведки.

9. На официальном сайте органа финансовой разведки публикуется информация о недостатках (уязвимости) систем высокорискованных стран в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, при наличии соответствующей информации на официальных сайтах международных организаций, указанных в пункте 5 настоящего Положения. Данная информация применяется финансовыми учреждениями и нефинансовыми категориями лиц при применении риск-ориентированного подхода.

Глава 3. Усиленные меры надлежащей проверки клиента, применяемые в отношении резидентов высокорискованных стран

10. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц применяют усиленные меры надлежащей проверки клиента при установлении деловых отношений и (или) осуществлении операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран согласно Положению о порядке проведения надлежащей проверки клиента, утверждаемому постановлением Кабинета Министров Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 18 августа 2021 года № 143)

11. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц применяют усиленные меры надлежащей проверки клиента, соразмерные определенным рискам, и с учетом рекомендаций органа финансовой разведки.

Глава 4. Меры (санкции), применяемые в отношении высокорискованных стран

12. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц, государственные органы Кыргызской Республики, в пределах своих компетенций, применяют в отношении высокорискованных стран следующие меры (санкции):

1) представление в орган финансовой разведки сообщений об операциях (сделках) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран (физические или юридические лица, зарегистрированные или действующие в высокорискованных странах), независимо от суммы совершенной операции (сделки);

1¹) применение усиленных мер надлежащей проверки клиента при установлении деловых отношений и (или) осуществлении операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран;

2) отказ в установлении деловых отношений и проведении операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран;

3) отказ в установлении или прекращение корреспондентских отношений с юридическим лицом, зарегистрированным в высокорискованной стране;

4) применение усиленной проверки (надзора) и (или) ужесточение требований внешнего аудита в отношении филиалов и представительств юридического лица, зарегистрированного в высокорискованной стране;

5) отказ в лицензировании дочерних обществ, филиалов или представительств юридических лиц, зарегистрированных в высокорискованной стране;

6) отказ в лицензировании юридического лица, где в качестве учредителя выступает физическое или юридическое лицо, зарегистрированное в высокорискованной стране.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 3 июля 2023 года № 331)

13. Меры (санкции), предусмотренные в подпунктах 2-6 пункта 12 настоящего Положения, применяются только в отношении отдельных высокорискованных стран, перечень которых утверждается решением Комиссии по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, по предложению органа финансовой разведки и на основе Публичного заявления ФАТФ.

(В редакции постановлений Кабинета Министров КР от 18 августа 2021 года № 143, 3 июля 2023 года № 331)

14. Меры (санкции), предусмотренные в подпунктах 2-6 пункта 12 настоящего Положения, применяются в отношении отдельных высокорискованных стран, с учетом национальных интересов и международных обязательств Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 3 июля 2023 года № 331)

15. Перечень высокорискованных стран, в отношении которых применяются меры (санкции), предусмотренные в пункте 12 настоящего Положения, публикуется на официальном сайте органа финансовой разведки и доводится до сведения финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, государственных органов Кыргызской Республики.

Глава 5. Заключительные положения

16. Прекращение применения усиленных мер надлежащей проверки клиента или иных мер (санкций) в отношении высокорискованных стран производится при исключении страны из Перечня высокорискованных стран или на основании решения Комиссии по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 18 августа 2021 года № 143)

17. Ежеквартально, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным периодом, финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц, государственные органы Кыргызской Республики представляют в орган финансовой разведки статистическую информацию о принятых мерах (санкциях) в отношении высокорискованных стран и ее резидентов.