ПОЛОЖЕНИЕ  о порядке представления информации и документов в орган финансовой разведки Кыргызской Республики

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее Положение устанавливает порядок представления информации и документов, а также сообщений об операциях (сделках) в орган финансовой разведки.

2. В настоящем Положении используются следующие понятия и термины:

1) АРМ - специализированное программное обеспечение, позволяющее в автоматизированном режиме формировать и направлять сообщения об операциях (сделках) в орган финансовой разведки;

2) операции (сделки) - любые операции (сделки) со средствами, совершаемые для установления, изменения или прекращения гражданских прав и обязанностей со средствами;

3) орган финансовой разведки - уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

4) типовые формы - специальные типовые формы, предназначенные для заполнения финансовыми учреждениями и нефинансовыми категориями лиц при предоставлении сообщений об операциях (сделках), в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

5) финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц - физические и юридические лица, указанные в статье 5 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

6) личный кабинет - информационный ресурс, который размещается на официальном сайте органа финансовой разведки, обеспечивает электронное и информационное взаимодействие его пользователей с органом финансовой разведки;

7) защищенный канал связи - это совокупность программно-технических средств и организационных мер, обеспечивающая конфиденциальность, целостность, подтверждение подлинности сторон и отсутствие возможности отказа от факта отправки/получения информации при ее электронной передаче в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики в области электронной подписи и информационной безопасности.

Понятия и термины, не определенные в настоящем пункте и используемые в настоящем Положении, применяются в том значении, в каком они используются в отраслевом законодательстве Кыргызской Республики, если иное не предусмотрено в настоящем Положении.

Глава 2. Порядок представления информации и документов

3. Орган финансовой разведки, в рамках выполнения своих функций, направляет государственным органам, органам местного самоуправления, судам, финансовым учреждениям и нефинансовым категориям лиц, а также некоммерческим организациям (далее - запрашиваемая сторона) запросы о представлении необходимой информации и документов или заверенных в установленном порядке копий документов, имеющихся у запрашиваемой стороны.

4. Запросы органа финансовой разведки о предоставлении информации и документов могут направляться в электронном или бумажном виде (далее - электронный запрос или запрос на бумажном носителе).

5. Электронные запросы органа финансовой разведки направляются по электронным каналам связи и подписываются электронной подписью должностного лица органа финансовой разведки.

Форма электронного запроса и перечень должностных лиц органа финансовой разведки, имеющих право направлять электронный запрос, определяются органом финансовой разведки.

Ответы запрашиваемой стороны на электронные запросы формируются в электронном виде, подписываются электронной подписью руководителя службы внутреннего контроля и лица, заменяющего его, и направляются в орган финансовой разведки по электронным каналам связи.

Обмен информацией в электронном формате осуществляется на основе соглашения между органом финансовой разведки и запрашиваемой стороной.

6. Запросы органа финансовой разведки на бумажном носителе оформляются на официальных бланках и подписываются уполномоченными должностными лицами органа финансовой разведки.

Ответы запрашиваемой стороны оформляются с учетом требований законодательства Кыргызской Республики в сфере делопроизводства и работы с документами для служебного пользования.

7. В ответах запрашиваемой стороны обязательно указываются исходящие номера и даты запроса органа финансовой разведки на бумажном носителе, а также указываются фамилии и контактные данные исполнителей запрашиваемой стороны.

8. Запрашиваемая сторона представляет в орган финансовой разведки запрашиваемую информацию или документы в сроки, установленные в письменном (электронном) запросе органа финансовой разведки.

В случае необходимости, принимая во внимание объем, характер и содержание запрашиваемой информации и документов, а также на основании обоснованного письменного обращения запрашиваемой стороны орган финансовой разведки может продлить срок представления ответов на запросы на срок до 10 рабочих дней.

Запрашиваемая сторона обязана представлять полную и достоверную информацию.

9. Запрашиваемая информация и документы доставляются в орган финансовой разведки по электронным каналам связи или по почте, с уведомлением о вручении либо нарочным путем, с соблюдением мер, исключающих бесконтрольный доступ к информации и документам во время доставки.

10. Информация об операциях (сделках) с наличными и безналичными денежными средствами представляется по запросу органа финансовой разведки в течение 10 рабочих дней со дня получения запроса, в электронном виде по электронному каналу связи, определенному органом финансовой разведки.

11. Запрашиваемая сторона может по своей инициативе представлять в орган финансовой разведки дополнительные информацию и документы в целях использования в мероприятиях по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

12. При получении информации (сообщений) и документов от запрашиваемой стороны орган финансовой разведки осуществляет изучение полученной информации (сообщений) и документов.

При необходимости орган финансовой разведки направляет запрашиваемой стороне запрос о предоставлении уточняющей и разъясняющей информации (сообщений) и документов, в том числе путем официальной переписки через защищенный канал связи.

Глава 3. Порядок представления сообщений об операциях (сделках), подлежащих контролю и сообщению

13. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц формируют и направляют в орган финансовой разведки сообщения об операциях (сделках), подлежащих контролю и сообщению, указанных в статьях 23-26 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов".

Данные сообщения формируются в виде электронного документа (далее - электронное сообщение) путем заполнения соответствующей типовой формы.

Сообщения о подозрительных операциях (сделках), указанные в статьях 23 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов", могут быть сформированы в бумажном виде и направлены через защищенный канал связи в соответствии с методическими указаниями по выявлению подозрительных операций.

14. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц обеспечивают представление электронного сообщения в следующие сроки:

1) сообщение о подозрительной операции (сделке) - в течение пяти часов с момента признания в установленном порядке операции (сделки) подозрительной;

2) сообщение об операции (сделке) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран - в течение двух рабочих дней со дня совершения такой операции (сделки);

3) сообщение об операциях (сделках), совершенных физическим лицом, отбывшим наказание за осуществление преступной деятельности, а также за финансирование такой деятельности, - в течение двух рабочих дней со дня совершения таких операций (сделок);

4) сообщение об операции (сделке) с наличными и безналичными денежными средствами на сумму, равную или превышающую пороговую сумму, - в течение трех рабочих дней со дня совершения такой операции (сделки).

Перечень операций (сделок) с наличными и безналичными денежными средствами и их пороговые суммы установлены согласно приложению 1 к настоящему Положению. Методологические рекомендации к приложению 1 разрабатываются и утверждаются органом финансовой разведки.

Вышеуказанные сообщения направляются не позднее 16:00 текущего дня формирования сообщения.

15. Орган финансовой разведки:

1) устанавливает соответствующие типовые формы и руководство по их заполнению с учетом характера операций (сделок) и особенностей деятельности финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц;

2) формирует (вносит поправки) и утверждает справочники, необходимые для заполнения электронного сообщения;

3) формирует и публикует список финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц в виде электронной базы данных;

4) разрабатывает и публикует методические указания по выявлению подозрительных операций (сделок);

5) утверждает перечень операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран;

6) устанавливает форму электронного запроса и порядок его заполнения.

16. Формирование и направление электронного сообщения в орган финансовой разведки осуществляется с помощью АРМ.

Порядок получения АРМ предусмотрен в главе 4 настоящего Положения.

Последовательность действий по формированию электронного сообщения с помощью АРМ, формат и структура электронного сообщения, а также порядок использования средств криптографической защиты электронного сообщения предусматриваются в инструктивных материалах, находящихся в комплекте АРМ, и дополнительно размещаются на официальном сайте органа финансовой разведки (www.fiu.gov.kg).

17. Каждому электронному сообщению присваивается специальный номер сообщения, который является совокупностью следующих 3-х полей:

1) ИНН финансового учреждения или определенной категории лиц;

2) порядковый числовой номер сообщения;

3) дата предоставления сообщения.

Номер сообщению присваивается в порядке возрастания в течение одного календарного года представления сообщений начиная с номера "1".

Специальный номер сообщения считается уникальным идентификатором операции (сделки).

18. Электронное сообщение подписывается (заверяется) зарегистрированной электронной подписью и направляется в орган финансовой разведки с применением средств криптографической защиты информации, входящих в комплект АРМ, а также через электронный канал связи, определяемый органом финансовой разведки.

Электронное сообщение, подписанное электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью.

19. Процедура получения финансовыми учреждениями и нефинансовыми категориями лиц средств криптографической защиты информации и электронной подписи, а также обмена ключевой информацией осуществляется в порядке, установленном органом финансовой разведки, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере защиты информации и электронной подписи.

20. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц самостоятельно устанавливают внутренний регламент формирования и направления электронного сообщения для своих территориальных подразделений. Порядок представления сведений территориальными подразделениями осуществляется только через головной офис финансового учреждения или нефинансовой категории лиц.

21. При получении электронного сообщения орган финансовой разведки осуществляет контроль подлинности получаемой информации, включая:

1) идентификацию отправителя электронного сообщения;

2) соответствие электронной подписи;

3) правильность оформления электронного сообщения.

22. По результатам проверки каждого электронного сообщения, орган финансовой разведки формирует в электронном виде положительную или отрицательную квитанцию, в зависимости от принятия или непринятия электронного сообщения.

Орган финансовой разведки обеспечивает направление квитанций не позднее 18:00 в день получения электронного сообщения по электронным каналам связи.

Форма квитанции о принятии или непринятии электронного сообщения устанавливается органом финансовой разведки.

23. Электронное сообщение не принимается органом финансовой разведки, и направляется квитанция о непринятии электронного сообщения в одном из следующих случаев:

1) невозможность идентификации отправителя электронного сообщения;

2) несоответствие электронной подписи или невозможность расшифровывания (проверки) электронной подписи;

3) неправильное или неполное формирование электронного сообщения.

24. Электронные сообщения, по которым направлены квитанции о непринятии, исключаются из дальнейшей обработки и считаются не принятыми.

25. В случае получения квитанции о непринятии электронного сообщения финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц принимают меры по устранению технических проблем и ошибок, допущенных при формировании электронного сообщения, указанных в квитанции о непринятии электронного сообщения.

Исправленное электронное сообщение направляется органу финансовой разведки повторно до получения положительной квитанции, которая должна быть получена не позднее 16:00 рабочего дня, следующего за днем получения первой квитанции о непринятии электронного сообщения.

При этом исправленному электронному сообщению присваиваются реквизиты "Номер" и "Дата сообщения" первично представленного электронного сообщения.

26. Ответственность за содержание данных, включаемых в электронное сообщение, несет владелец электронной подписи, которой подписано электронное сообщение.

27. В случае невозможности отправки электронного сообщения из-за отсутствия лица, ответственного за направление электронного сообщения, по уважительным причинам (трудовой отпуск, болезнь, служебная командировка) или замены электронной подписи электронное сообщение формируется с помощью АРМ и представляется в орган финансовой разведки на электронных носителях информации до устранения причин, препятствующих направлению электронного сообщения в установленном порядке.

28. В случае возникновения технических проблем, связанных с формированием и направлением электронного сообщения или неполучением квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения, финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц незамедлительно связываются с уполномоченным сотрудником органа финансовой разведки по телефону "горячей линии" или направляют сообщение по электронному каналу связи, определенному органом финансовой разведки.

29. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц могут направлять в орган финансовой разведки письменное обращение с просьбой о корректировке (изменение, дополнение) электронного сообщения, ранее принятого органом финансовой разведки.

Данное письменное обращение подписывается руководителем финансового учреждения и нефинансовой категории лиц, заверяется печатью и направляется в бумажном или электронном виде.

При направлении обращения в электронном виде по электронным каналам связи обращение подписывается электронной подписью.

В обращении указываются причины корректировки (изменения, дополнения) электронного сообщения и сведения, позволяющие однозначно идентифицировать операцию (сделку), в том числе номер и дату электронного сообщения, дату и сумму совершенной операции (сделки), участников совершенной операции (сделки).

30. Орган финансовой разведки рассматривает обращение финансового учреждения и нефинансовой категории лиц о корректировке электронного сообщения в течение трех рабочих дней.

Орган финансовой разведки по результатам рассмотрения обращения направляет соответствующему финансовому учреждению и нефинансовой категории лиц уведомление о возможности корректировки (изменения, дополнения) электронного сообщения.

31. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц, после получения уведомления, формируют скорректированное электронное сообщение и направляют его в орган финансовой разведки в установленном порядке, но не позднее рабочего дня следующего за днем формирования электронного сообщения.

В заменяющем электронном сообщении (реквизит "Дополнительная информация") указываются внесенные изменения и дополнения в ранее направленное электронное сообщение, а также присваиваются реквизиты "Номер" и "Дата сообщения" первично представленного электронного сообщения.

32. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц формируют сообщения, предусмотренные в статьях 13, 14 и 21 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов", путем заполнения соответствующей типовой формы электронного сообщения и направляют в орган финансовой разведки в следующие сроки:

1) в течение трех часов с момента применения целевых финансовых санкций, в том числе о попытках совершения операций (сделок) физическими и юридическими лицами, группами, организациями, включенными в санкционный перечень;

2) в течение трех часов с момента приостановления операции (сделки), совершаемой физическим или юридическим лицом, группой, организацией, включенными в санкционный перечень;

3) в течение одного рабочего дня со дня принятия одного из следующих решений:

- об отказе в установлении деловых отношений с клиентом (отказ в принятии на обслуживание или открытии счета);

- о приостановлении или прекращении установленного делового отношения с клиентом (отказ в обслуживании) и расторжении заключенного договора с клиентом;

- об отказе в осуществлении операции (сделки).

33. Государственные органы и учреждения, осуществляющие государственную регистрацию сделок с недвижимым и движимым имуществом, объектами интеллектуальной собственности, формируют сообщения, предусмотренные в статьях 13 и 14 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов", путем заполнения соответствующей типовой формы электронного сообщения и направляют в орган финансовой разведки в следующие сроки:

1) в течение трех часов с момента применения целевых финансовых санкций, в том числе о попытках совершения операций (сделок) физическими и юридическими лицами, группами, организациями, включенными в санкционный перечень;

2) в течение трех часов с момента приостановления операции (сделки), совершаемой физическим или юридическим лицом, группой, организацией, включенными в санкционный перечень.

34. Сообщения, предусмотренные в пунктах 32 и 33 настоящего Положения, подписываются (заверяются) зарегистрированной электронной подписью и направляются в орган финансовой разведки через электронный канал связи, определяемый органом финансовой разведки, не позднее 18:00 текущего дня формирования электронного сообщения.

Глава 4. Порядок получения доступа к личному кабинету и АРМ

35. Для получения доступа к личному кабинету и АРМ финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц направляют в орган финансовой разведки заявку и регистрационную карточку абонента Единой информационной системы органа финансовой разведки (далее - регистрационная карточка).

Формы заявки и регистрационной карточки устанавливаются органом финансовой разведки.

Заявка и регистрационная карточка подписываются руководителем финансового учреждения и нефинансовой категории лиц и заверяются печатью финансового учреждения и нефинансовой категории лиц.

36. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц прилагают к регистрационной карточке оригинал доверенности или надлежащим образом заверенную копию документа, подтверждающего полномочия физического лица или физических лиц по формированию, подписанию и направлению электронного сообщения.

37. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц также направляют заявку и регистрационную карточку в электронном формате по электронному каналу связи, определенному органом финансовой разведки.

38. Орган финансовой разведки рассматривает заявку на получение доступа к личному кабинету и АРМ в течение 5 рабочих дней.

39. Орган финансовой разведки оставляет заявку на получение доступа к личному кабинету и АРМ без рассмотрения в одном из следующих случаев:

1) заявка на получение доступа к личному кабинету и АРМ и регистрационная карточка представлены по форме, отличающейся от установленной формы;

2) наличие в форме регистрационной карточки незаполненных реквизитов либо некорректно заполненных реквизитов;

3) отсутствие в заявке и регистрационной карточке подписи руководителя и (или) печати финансового учреждения и нефинансовой категории лиц;

4) непредставление заявки и регистрационной карточки в электронном формате.

40. При принятии решения об оставлении заявки на получение доступа к личному кабинету и АРМ без рассмотрения орган финансовой разведки направляет заявителю уведомление с указанием причины отказа.

Уведомление направляется в электронном виде с использованием электронного канала связи, определенного органом финансовой разведки.

В случае получения уведомления органа финансовой разведки об оставлении заявки на получение доступа к личному кабинету и АРМ без рассмотрения финансовые учреждения или нефинансовые категории лиц принимают меры по устранению допущенных ошибок и повторно направляют в орган финансовой разведки обновленные заявку и регистрационную карточку для получения доступа к личному кабинету и АРМ.

41. Орган финансовой разведки предоставляет доступ к личному кабинету и АРМ финансовым учреждениям и нефинансовым категориям лиц на безвозмездной основе.

Глава 5. Порядок обеспечения конфиденциальности и хранения информации и документов

42. Информация и документы, полученные и направленные в рамках взаимодействия между органом финансовой разведки и запрашиваемой стороной, являются конфиденциальными и на них распространяется режим защиты, предусмотренный законодательством Кыргызской Республики в сфере работы с конфиденциальными документами, содержащими информацию для служебного пользования или государственную тайну.

43. Орган финансовой разведки и запрашиваемая сторона обеспечивают конфиденциальность (не передают и не разглашают третьим лицам) информации и документов, полученных и направленных в ходе взаимодействия между органом финансовой разведки и запрашиваемой стороной.

44. Электронное сообщение хранится в органе финансовой разведки в электронном виде не менее 7 лет с даты регистрации электронного сообщения.

Программные и программно-аппаратные средства криптографической защиты информации и справочники электронной подписи хранятся не менее 7 лет с момента последнего применения при обработке электронного сообщения.

45. Орган финансовой разведки и запрашиваемая сторона обеспечивают хранение информации и документов, полученных в ходе взаимодействия между органом финансовой разведки и запрашиваемой стороной, не менее 7 лет с даты регистрации информации и документа в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики в сфере делопроизводства.

46. Разглашение информации, находящейся в личном кабинете, третьим лицам не допускается. Лица, нарушившие данное требование, подлежат привлечению к ответственности в соответствии с Кодексом Кыргызской Республики о правонарушениях.

Глава 6. Заключительные положения

47. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц обязаны в течение трех месяцев с даты вступления в силу настоящего Положения представить заявку и регистрационную карточку в орган финансовой разведки в порядке, предусмотренном настоящим Положением.

ПЕРЕЧЕНЬ операций (сделок) с наличными и безналичными денежными средствами и их пороговая сумма