Приложение 2

Порядок осуществления инвестиционного консультирования

инвестиционным консультантом в Кыргызской Республике

Глава 1. Общие положения

1. Настоящий Порядок осуществления инвестиционного консультирования инвестиционным консультантом (далее – Порядок) определяет требования к деятельности инвестиционного консультанта на территории Кыргызской Республики, требования к инвестиционным консультантам, порядок ведения реестра инвестиционных консультантов уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг.

2. Инвестиционный консультант подлежит обязательной регистрации в реестре инвестиционных консультантов уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг.

Глава 2. Требования к индивидуальному инвестиционному консультанту

3. Инвестиционное консультирование вправе осуществлять профессиональные участники рынка ценных бумаг, имеющие лицензию на осуществление брокерской и (или) дилерской деятельности и (или) деятельности по доверительному управлению инвестиционными активами на территории Кыргызской Республики, при соответствии следующим критериям:

1) организационные и кадровые требования:

– наличие в штате не менее 3 (трех) сотрудников, обладающих квалификационными свидетельствами профессионального участника рынка ценных бумаг Кыргызской Республики;

– наличие у указанных сотрудников стажа работы не менее 2 (двух) лет в финансовой сфере, связанной с инвестиционной или аналитической деятельностью;

2) требования к деловой репутации:

– отсутствие фактов аннулирования и (или) приостановления лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг Кыргызской Республики в течение последних 2 (двух) лет;

– отсутствие фактов привлечения к административной ответственности за нарушение законодательства Кыргызской Республики в сфере рынка ценных бумаг;

3) требования к деятельности:

– осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг не менее 2 (двух) последних лет;

– совершение не менее 20 (двадцати) сделок с ценными бумагами за последний отчетный год, подтвержденных годовой отчетностью.

В случае наличия у одного из сотрудников международного сертификата Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM) допускается несоответствие требованиям абзаца второго подпункта 1 пункта 3 настоящего Порядка в части стажа работы.

4. Инвестиционный консультант должен иметь внутренний документ, содержащий меры по выявлению и контролю конфликта интересов при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию, а также по предотвращению его последствий.

Глава 3. Реестр инвестиционных консультантов

5. Уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг ведет реестр инвестиционных консультантов в электронном виде и предоставляет заинтересованным лицам сведения, содержащиеся в указанном реестре.

6. Реестр инвестиционных консультантов в публичной части (доступной всем) содержит следующие сведения:

1) полное наименование инвестиционного консультанта;

2) регистрационный номер инвестиционного консультанта;

3) дата внесения инвестиционного консультанта в реестр;

4) контактная информация для связи с инвестиционным консультантом;

5) статус инвестиционного консультанта (действующий, исключенный);

6) сведения о прекращении деятельности инвестиционного консультанта, включая дату и основание, а также дату исключения из реестра.

Публичная часть реестра инвестиционных консультантов размещается на официальном сайте уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг.

7. Реестр инвестиционных консультантов в закрытой части содержит следующие сведения:

1) юридические данные инвестиционного консультанта;

2) информацию о профессиональном опыте инвестиционного консультанта;

3) полную историю дисциплинарных производств инвестиционного консультанта (при наличии);

4) информацию о жалобах клиентов на инвестиционного консультанта (при наличии).

В реестре инвестиционных консультантов могут содержаться другие необходимые данные.

8. Для регистрации в реестре инвестиционных консультантов заявитель представляет в уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг следующие документы на государственном или официальном языке:

1) заявление о включении в реестр инвестиционных консультантов;

2) сведения о государственной регистрации юридического лица;

3) копию лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

4) документы, подтверждающие соответствие требованиям пункта 3 настоящего Порядка;

5) копию финансовой отчетности за последние 2 (два) года;

6) согласие на обработку персональных данных по установленной форме согласно приложению к настоящему Порядку;

7) копию внутреннего документа, содержащего меры по выявлению и контролю конфликта интересов при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию.

9. Документы, необходимые для регистрации в реестре инвестиционных консультантов, могут быть представлены в уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг в электронном виде.

Порядок представления документов в электронном виде устанавливается уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг.

10. Все документы, представляемые в бумажной форме, должны быть заверены подписью руководителя и печатью юридического лица, а документы, представляемые в форме электронного документа, — подписаны электронной цифровой подписью в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

11. Уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня поступления полного пакета документов, представленных для регистрации в реестре инвестиционных консультантов, принимает решение о внесении сведений о лице в реестр инвестиционных консультантов либо об отказе во внесении таких сведений в реестр с указанием оснований отказа.

12. Основанием для внесения в реестр инвестиционных консультантов соответствующей записи являются:

– решение уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о регистрации инвестиционного консультанта;

– решение уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о регистрации изменений в данных ранее зарегистрированных инвестиционных консультантов;

– решение уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о регистрации прекращения деятельности инвестиционного консультанта.

13. Запись в реестр инвестиционных консультантов вносится уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг в течение 3 (трех) рабочих дней после возникновения оснований для внесения записи,предусмотренных пунктом 12 настоящего Порядка.

14. Основаниями для отказа во внесении в реестр инвестиционных консультантов записи являются:

1) несоответствие требованиям настоящего Порядка;

2) предоставление недостоверных сведений;

3) наличие ограничений, запрещающих осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

15. Основаниями для исключения из реестра инвестиционных консультантов являются:

1) заявление о прекращении деятельности инвестиционного консультанта;

2) лишение лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

3) выявление недостоверности сведений, послуживших основанием для включения в реестр инвестиционных консультантов;

4) привлечение инвестиционного консультанта к административной ответственности за нарушение законодательства Кыргызской Республики в сфере рынка ценных бумаг;

5) ликвидация инвестиционного консультанта.

16. Инвестиционный консультант обязан уведомлять уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг об изменениях данных, указанных в документах, прилагаемых к заявлению о включении лица в реестр инвестиционных консультантов.

Уведомление представляется в уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг не позднее 5 (пяти) рабочих дней после возникновения изменений вместе с оригиналами документов или их копиями (с представлением оригиналов для сверки), подтверждающими указанные изменения.

Уполномоченный орган по регулированию рынка ценных бумаг вносит соответствующие изменения в реестр в течение 3 (трех) рабочих дней с даты поступления уведомления.

Глава 4. Права и обязанности инвестиционного консультанта

17. Инвестиционный консультант имеет следующие права:

1) предоставлять клиентам инвестиционные рекомендации;

2) запрашивать у клиентов сведения о целях инвестирования, уровне риска, доходах и ограничениях;

3) получать вознаграждение в форме, согласованной с клиентом;

4) отказываться от предоставления рекомендаций при отсутствии достаточной информации для оценки рисков.

18. Инвестиционной консультант обязан в рамках своей деятельности:

1) действовать добросовестно, разумно и в интересах клиента;

2) предоставлять рекомендации, основанные на анализе финансовой информации, рыночных данных и профиля клиента;

3) раскрывать клиенту возможные риски и предположения, на которых основаны рекомендации;

4) избегать конфликта интересов, а при его наличии – раскрывать клиенту его характер;

5) хранить конфиденциальность информации клиента;

6) вести учет и архив рекомендаций не менее 5 (пяти) лет, предоставлять копии рекомендаций клиенту по его запросу;

7) соблюдать требования законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

Глава 5. Правила предоставления инвестиционных рекомендаций

19. Рекомендации инвестиционного консультанта должны быть индивидуальными и учитывать нижеперечисленные факты:

1) финансовые цели клиента;

2) горизонты инвестирования;

3) отношение к риску;

4) финансовые возможности;

5) ограничения и предпочтения клиента.

20. Рекомендации инвестиционного консультанта для клиента должны включать:

1) описание предлагаемого финансового инструмента;

2) оценку возможных рисков и ожиданий, а также горизонт инвестирования;

3) обоснование, почему инструмент подходит клиенту;

4) указание, что рекомендация не является гарантией доходности.

21. Инвестиционному консультанту в рамках своей деятельности запрещается:

1) обещать клиенту гарантированный доход;

2) скрывать информацию о рисках;

3) предоставлять рекомендации в целях личной выгоды;

4) осуществлять операции с активами клиента без доверенности.

22. Вознаграждение инвестиционного консультанта не должно зависеть от выбора клиентом конкретного финансового инструмента, если это может порождать конфликт интересов.

Глава 6. Контроль и ответственность

23. Деятельность инвестиционного консультанта подлежит надзору со стороны уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг.

24. Со стороны работодателя назначаются ответственные лица для контроля качества инвестиционного консультирования, проведения внутренних проверок соответствия рекомендаций установленным требованиям и анализа поступающим жалоб клиентов.

25. За нарушения законодательства в сфере рынка ценных бумаг Кыргызской Республики инвестиционный консультант:

1) несет административную ответственность;

2) несет гражданско-правовую ответственность;

3) исключается из реестра инвестиционных консультантов.

26. При прекращении деятельности инвестиционный консультант обязан уведомить клиентов и обеспечить передачу актуальной информации, связанной с его рекомендациями, в течение 1 (одного) рабочего дня.

Согласие

субъекта на сбор и обработку его персональных данных

Населенный пункт, дата __________________________________

я, _____________________________________________________,

(фамилия, имя, отчество)

проживающий по адресу: _________________________________

документ, удостоверяющий личность: ______________________

(вид документа)

серия__________________ № ______________________________

выдан __________________________________________________

(дата выдачи, кем выдан)

     (для доверенных лиц)

действующий от имени ___________________________________

_______________________________________________________

(фамилия, имя, отчество)

проживающего по адресу: _________________________________

документ, удостоверяющий личность: ______________________

(вид документа)

серия____________________№ ____________________________

выдан __________________________________________________

(дата выдачи, кем выдан)

на основании ___________________________________________

(доверенности, закона, иного правового акта)

свободно, осознанно, по своей воле даю полное и безоговорочное согласие уполномоченному органу на обработку (любая операция или набор операций, выполняемых независимо от способов, уполномоченным органом либо по его поручению автоматическими средствами или без таковых в целях сбора, записи, хранения, актуализации, группировки, блокирования, стирания и разрушения персональных данных), а также передачу персональных данных (предоставление уполномоченному органу третьим лицам в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об информации персонального характера» и международными договорами).

Указанное выше согласие распространяется в том числе на следующие персональные данные:

– фамилия, имя и отчество (прежние фамилия, имя, отчество, дата, место и причина изменения (в случае изменения); дата и место рождения; сведения о гражданстве (в том числе предыдущее гражданство, иные гражданства);

– сведения об образовании (наименование и год окончания образовательной организации, наименование и реквизиты документа об образовании, квалификация, направление подготовки или специальность по документу об образовании);

– сведения о наличии ученой степени; информация о владении иностранными языками, уровне владения; адрес места жительства (места пребывания);

– номер контактного телефона или сведения о других способах связи; вид, серия, номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего его, дата выдачи; идентификационный номер налогоплательщика;

– семейное положение, состав семьи и близких родственников; сведения о трудовой деятельности (включая военную службу, работу по совместительству, предпринимательскую деятельность, деятельность на основании договоров об оказании услуг и т. п.);

– государственные награды, иные награды и знаки отличия (кем награжден и когда);

– информация о наличии либо отсутствии судимости, в том числе о примененных мерах дисциплинарной, административной ответственности и ответственности за совершение проступков и нарушений;

– сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера; личная фотография.

Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления уполномоченным органом процедуры регистрации в реестре, предусмотренных порядком осуществления инвестиционного консультирования инвестиционным консультантом.

Настоящим даю подтверждение о том, что уведомлен о передаче моих персональных данных другим государственным органам для проверки их на достоверность и для выявления информации по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, в том числе осознанно и безоговорочно подтверждаю, что не требую последующего уведомления меня в соответствии с законодательством Кыргызской Республики при передаче уполномоченным органом моих персональных данных указанным выше лицам в рамках осуществления процедур надзора и лицензирования.

Согласие на обработку персональных данных является бессрочным (действует постоянно в целях осуществления надзора) и действует с даты подписания настоящего согласия.

«____» ______________ 20___ г.