Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики14 мая 2007 года. Регистрационный номер 50-07                                                      Утверждено                                              постановлением Правления                                                 Национального банка                                                Кыргызской Республики                                              от 2 мая 2007 года № 23/4                           ВРЕМЕННОЕ ПОЛОЖЕНИЕ                  о реабилитации банков, находящихся                        в процессе банкротства (В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)       I.   Общие положения     II.  Возбуждение процедуры реабилитации банка-должника     III. Восстановление лицензии на проведение банковских операций     IV.  План реабилитации банка-должника     V.   Процедура признания недействительными ранее выпущенных акций          банка-должника и регистрации нового выпуска акции     VI.  Выполнение плана реабилитации банка-должника                           I. Общие положения      1.1. Настоящее  временное положение регулирует порядок и процедурыосуществления реабилитации банков,  находящихся в процессе банкротства,и  подлежит  применению к любому коммерческому банку,  включая финансо-во-кредитные учреждения, осуществляющие операции с депозитами, действу-ющие  на территории Кыргызской Республики и подлежащие лицензированию всоответствии с законодательством Кыргызской Республики.     1.2. В  целях  настоящего  временного  положения под реабилитациейбанка,  находящегося в процессе банкротства (далее  -  "банк-должник"),понимается процедура,  применяемая в процессе банкротства в целях восс-тановления платежеспособности данного банка.     Платежеспособность банка   может  быть  восстановлена  посредствомпривлечения стороннего инвестора принимающего на себя финансовые обяза-тельства  по  полному  погашению  всей  кредиторской задолженности бан-ка-должника.     Под инвестором  в  настоящем  временном положении понимается любоеюридическое или физическое лицо (группа  лиц),  отвечающее  требованиямЗакона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыр-гызской Республике" и требованиям НБКР, предъявляемым к действующим ак-ционерам коммерческих банков.     1.3. Предметом регулирования настоящего временного положения явля-ется  проведение процедуры реабилитации,  осуществляемой во внесудебномпорядке в соответствии с положениями Закона  Кыргызской  Республики  "Обанкротстве (несостоятельности)" после вступления в силу решения суда опризнании недействительными всех ранее выпущенных акций банка-должника.     1.4. Настоящее временное положение разработано на основании:     - Закона Кыргызской Республики "О консервации,  ликвидации и банк-ротстве банков";     - Закона Кыргызской Республики  "О  банкротстве  (несостоятельнос-ти)";     - Закона Кыргызской Республики "О рынке ценных бумаг";(абзац пятый утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)          II. Возбуждение процедуры реабилитации банка-должника      2.1. Процедура реабилитации банка-должника может  быть  возбужденаспециальным администратором или группой кредиторов (в количестве не ме-нее двух третей от общего числа кредиторов) путем решения этого вопросана созванном собрании кредиторов.     2.2. Для возбуждения процедуры  реабилитации  банком-должником  ондолжен  иметь неудовлетворительный баланс или быть не в состоянии пога-сить свои долги после наступления срока их погашения,  при  этом  мини-мальной  суммы  долга не требуется (требования к размеру долга не уста-навливаются).     2.3. Процедура реабилитации применяется к банку-должнику с предва-рительным одобрением ее проведения Национальным банком Кыргызской  Рес-публики  (далее  - "НБКР"),  для чего специальный администратор (группакредиторов) банка-должника одновременно с созывом  собрания  кредиторовдолжен обратиться в НБКР с предоставлением следующих документов:     - ходатайство о применении к банку-должнику  процедуры  реабилита-ции;     - список кредиторов банка-должника с суммами задолженности;     - балансы банка-должника на последнюю отчетную дату;     - план реабилитации банка-должника,  содержащий минимальные требо-вания для инвестора;     - уведомление о  созыве  собрания  кредиторов  банка-должника  длярассмотрения вопроса о возбуждении процедуры его реабилитации.     2.4. На собрании кредиторов инициатор проведения процедуры  реаби-литации обязан представить полную финансовую информацию о банке-должни-ке,  решение НБКР о согласовании применения  процедуры  реабилитации  кданному  банку  и письменный план реабилитации,  содержащий минимальныетребования для инвестора по восстановлению платежеспособности  банка  иего дальнейшего развития.     2.5. На собрании кредиторов вправе присутствовать  кредиторы  бан-ка-должника, его специальный администратор, представитель НБКР и другиелица, определенные действующим законодательством.     2.6. На  собрании кредиторов по инициированию процедуры реабилита-ции банка-должника должны быть рассмотрены следующие вопросы:     - возбуждение  процедуры  реабилитации  в отношении к данному бан-ку-должнику;     - утверждение плана реабилитации с определением минимальных требо-ваний для инвестора по восстановлению платежеспособности  банка  и  егодальнейшего развития.     Если судебная процедура по признанию недействительными всех  ранеевыпущенных  акций (эмиссий) банка-должника не была инициирована до соб-рания кредиторов,  то на собрании кредиторов должен быть также рассмот-рен вопрос:     - инициирования судебной процедуры по признанию  недействительнымивсех  ранее выпущенных акций (эмиссий) банка-должника с предоставлениемданных полномочий специальному администратору.     2.7. Кредиторы банка-должника на собрании могут решить:     - принять план реабилитации;     - внести изменения и дополнения в план и предложить их специально-му администратору банка-должника, который должен в течение 14 календар-ных дней принять или отклонить измененный план. В случае отклонения из-мененного плана процедура реабилитации может быть обращена в  процедуруспециального администрирования в соответствии с Законом "О консервации,ликвидации и банкротстве банков";     - при  необходимости отложить свое решение на срок не более 14 ка-лендарных дней. По истечении этого срока созывается второе собрание;     - отклонить план реабилитации;     - отклонить план реабилитации и возбудить (возобновить)  процедуруспециального администрирования.     2.8. Решение по вопросу о  проведении  процедуры  реабилитации  вовнесудебном порядке считается принятым, если за него единогласно прого-лосовали все кредиторы, присутствующие на собрании, и специальный адми-нистратор банка-должника.     Решение по другим вопросам первого или любого последующего  собра-ния кредиторов считается принятым,  если за него проголосовали кредито-ры,  претендующие на 60 и более процентов суммы  долга  банка-должника,причитающейся тем, кто присутствует на собрании. Сумма долга, причитаю-щаяся тем, кто не присутствует на собрании, не имеет значения.     2.9. Специальный  администратор  или  любой кредитор имеет право втечение 7 календарных дней обжаловать в суде решение собрания  кредито-ров.  В  этом случае заявитель должен приложить к заявлению текст планареабилитации и протокол собрания кредиторов.     2.10. Последующие собрания кредиторов могут быть созваны специаль-ным администратором или кредиторами,  имеющими требования на 20 или бо-лее  процентов  от  общей суммы долга.  Последующие собрания могут бытьсозваны для изменения плана реабилитации,  обращения процедуры реабили-тации в специальное администрирование или по другим законным причинам.               III. Восстановление лицензии на проведение                          банковских операций      3.1. По поступлении в НБКР ходатайства специального администраторао  применении  к  банку-должнику процедуры реабилитации с определенныминастоящим временным  положением  документами,  Правление  Национальногобанка  Кыргызской  Республики  должно  в  30-дневный срок,  рассмотретьпредставленные документы  и,  если,  представленный  план  реабилитацииудовлетворяет требованиям Закона Кыргызской Республики "О банкротстве",одобрить его и восстановить банку  лицензию  на  проведение  банковскихопераций,  существовавшую  у банка на момент ее отзыва.  Восстановлениелицензии оформляется решением Правления НБКР.     3.2. Если  представленные  документы не удовлетворяют требованиям,предъявляемым Законом Кыргызской Республики "О банкротстве", то НБКР, в30-дневный срок с момента подачи документов,  представляет мотивирован-ный отказ с объяснением причин такого решения.     Если в 30-дневный срок с момента получения документов Национальныйбанк Кыргызской Республики не предоставляет мотивированного отказа,  тоспециальный  администратор имеет право обратиться в суд для утвержденияплана реабилитации и восстановления лицензии на  проведение  банковскихопераций в судебном порядке.     Если специальный администратор не согласен с мотивированным  отка-зом Национального банка Кыргызской Республики, то специальный админист-ратор имеет право обратиться в суд для утверждения плана реабилитации ивосстановления  лицензии  на  проведение банковских операций в судебномпорядке.     3.3. НБКР вправе,  одновременно с восстановлением лицензии на про-ведение банковских операций, принять решение о приостановлении действияэтой лицензии,  до выполнения банком-должником всех требований, предус-мотренных планом реабилитации.3.4. (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)                  IV. План реабилитации банка-должника      4.1. План реабилитации банка-должника должен соответствовать  тре-бованиям статьи 104 Закона Кыргызской Республики "О банкротстве (несос-тоятельности)".     4.2. План  реабилитации банка-должника может предусматривать любыереорганизационные,  организационно-хозяйственные, финансово-экономичес-кие,  правовые, технические, инвестиционные меры, направленные на восс-тановление платежеспособности банка-должника с целью предотвращения еголиквидации, в том числе:     - сохранение банком-должником всех или части активов;     - продажу  (отчуждение) или распределение любой части активов бан-ка-должника;     - реорганизацию банка-должника в соответствии с законодательством;     - пересмотр условий ранее заключенных банком-должником  договоров,включая изменение процентной ставки;     - изменение управления (менеджмента);     - прекращение  обязательств  банка-должника  путем прощения долга,отступного,  новации обязательства,  отсрочки либо рассрочки исполненияобязательств, скидки с долгов либо иным способом, предусмотренным граж-данским законодательством;     - исполнение  обязательств  банка-должника третьими лицами,  в томчисле привлечение для этих целей стороннего инвестора для  восстановле-ния его платежеспособности и дальнейшего развития;     - обязательство по выполнению банком-должником в течение 12  меся-цев нормативов Национального банка Кыргызской Республики,  действитель-ных по отношению к действующим банкам;     - иные, не противоречащие законодательству, меры.     4.3. При включении в план реабилитации банка-должника положений  опривлечении стороннего инвестора посредством продажи банка-должника длявосстановления платежеспособности и дальнейшего развития  банка  даннымпланом также устанавливаются минимальные требования для такого инвесто-ра и критерии отбора инвестиционных предложений (планов  восстановленияплатежеспособности).     4.4. Если план реабилитации банка-должника предусматривает необхо-димость привлечения стороннего инвестора, тендерная комиссия, сформиро-ванная Агентством по реорганизации  банков  и  реструктуризации  долгов(ДЕБРА),  в срок не позднее тридцати календарных дней с момента ее фор-мирования публикует в средствах массовой информации сообщение о  прове-дении  тендера,  который  проводится после решения суда о признании не-действительными ранних выпусков  акций  банка-должника,  после  чего  всрок, установленный этим сообщением, проводит тендер по отбору инвесто-ра для выполнения плана реабилитации и последующего владения и управле-ния  банком-должником  в  целях восстановления его платежеспособности иразвития.     В задачи тендерной комиссии входит подготовка тендерной документа-ции и проведения тендера. В своей деятельности тендерная комиссия руко-водствуется соответствующим положением,  утвержденным Агентством по ре-организации банков и реструктуризации долгов (ДЕБРА).     По результатам тендера комиссия определяет его победителя,  исходяиз оценки и сравнения предложений претендентов по погашению  кредиторс-кой задолженности банка-должника, восстановлению его платежеспособностии дальнейшему развитию с учетом минимальных  требований,  установленныхпланом реабилитации, законодательством и НБКР.     4.5. Допускается досрочное выполнение мероприятий, предусмотренныхпланом реабилитации.     4.6. План реабилитации банка-должника должен включать как минимум следующие разделы, которые могут быть оформлены в виде приложений:- план по подготовке и представлению на согласование с Национальным банком пакета документов, предоставляемые как для создания банка в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики;- план по погашению задолженности перед кредиторами с указанием сроков погашения и сроков предоставления ежемесячных (до 15 числа каждого месяца) отчетов в Национальный банк. При этом срок погашения всех обязательств не должен превышать 12 календарных месяцев;- план по подготовке и представлению в Национальный банк документов на согласование в соответствии с требованиями законодательства применительно к действующим банкам.(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)     4.7. Специальный   администратор  является  единственным  законнымпредставителем банка-должника при выполнении плана реабилитации.     4.8. Допускается досрочное выполнение мероприятий, предусмотренныхпланом реабилитации.             V. Процедура признания недействительными ранее             выпущенных акций банка-должника и регистрации                         нового выпуска акции 

5.1. В связи с тем, что реабилитация банка-должника, проводимая посредством привлечения стороннего инвестора, является невозможной без получения последним права собственности на акции банка, а также учитывая, что все его акции, выпущенные до момента признания банка банкротом, являются необеспеченными какими-либо активами банка в силу его неплатежеспособности, все акции банка-должника, выпущенные до момента возбуждения процедуры реабилитации, подлежат признанию недействительными в судебном порядке.

5.2. Признание выпусков акции недействительными производится в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)

5.3. Если судебная процедура по признанию недействительными всех ранее выпущенных акций (эмиссий) банка-должника не была инициирована до собрания кредиторов, то для инициирования процедуры признания выпусков акций банка-должника недействительными специальный администратор, действуя на основании собрания кредиторов, обращается в суд с соответствующим иском, который подлежит рассмотрению в порядке, установленном действующим процессуальным законодательством.

5.4. По вступлении в законную силу судебного акта о признании недействительными выпусков акций банка-должника и осуществлении других, предусмотренных планом реабилитации мероприятий, в том числе по конкурсному отбору инвестора, специальный администратор инициирует государственную перерегистрацию банка-должника в связи с принятием новой редакции его устава, закрепляющего размер уставного капитала банка, который соответствует требованиям Национального банка по минимальному размеру капитала для вновь открываемых коммерческих банков, а также осуществляет новую регистрацию выпуска акций банка-должника.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)

5.5. Поскольку регистрация выпуска акций производится с целью выполнения плана реабилитации, специальный администратор передает указанные акции инвестору, признанному победителем тендера, с целью оплаты им указанных акций в соответствии с действующим законодательством и требованиями Национального банка.

5.6. После оплаты вновь выпущенных акций банка-должника сторонний инвестор производит регистрацию итогов выпуска данных ценных бумаг, с соблюдением требований законодательства, и становится их собственником без каких-либо ограничений и притязаний со стороны третьих лиц.

VI. Выполнение плана реабилитации банка-должника

6.1. Выполнение условий плана реабилитации банка-должника происходит под контролем Национального банка. На период выполнения плана реабилитации контроль над его выполнением осуществляет Национальный банк.

6.2. Выполнение банком-должником условий плана реабилитации подтверждается предоставлением отчета специального администратора. Специальный администратор должен на ежемесячной основе предоставлять такие отчеты в Национальный банк. Данный отчет должен включать информацию о ходе реализации мероприятий, предусмотренных планом реабилитации с приложением подтверждающих документов.

6.3. По истечении срока плана реабилитации специальный администратор совместно с инвестором направляет в Национальный банк окончательный отчет о выполнении плана реабилитации вместе с ходатайством о восстановлении банку-должнику лицензии.

6.4. План реабилитации считается выполненным при условии полного погашения всей признанной кредиторской задолженности банка-должника, а также восстановлении его платежеспособности и создания условий для возобновления деятельности банка, в том числе выполнения всех требований законодательства и Национального банка по собственному капиталу, банковскому помещению, внутренним актам, составу акционеров, органов управления и контроля.

6.5. Национальный банк рассматривает окончательный отчет и ходатайство о восстановлении лицензии и в течение десяти календарных дней возобновляет действие приостановленной лицензии и выдает данному банку лицензию на проведение банковских операций.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)