НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 11 июля 2012 года № 29/6

О внесении изменений и дополнений в Положение "О прямом банковском надзоре", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 мая 2008 года № 22/4, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 26 июня 2008 года, регистрационный номер 47-08

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести изменения и дополнения в Положение "О прямом банковском надзоре" (прилагается).

2. Настоящее постановление опубликовать на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики.

3. После официального опубликования Юридическому Управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л.

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ в Положение "О прямом банковском надзоре"

Внести в Положение "О прямом банковском надзоре", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 мая 2008 года № 22/4, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 26 июня 2008 года, регистрационный номер 47-08, следующие изменения и дополнения:

1. По всему тексту аббревиатуру "НБКР" заменить словами "Национальный банк" в соответствующих падежах.

2. В пункте 1.2 раздела 1 после слов "кредитные союзы, привлекающие депозиты" дополнить словами "от участников".

3. Пункт 2.2 раздела 2 изложить в следующей редакции:

"2.2. Для выполнения задач прямого банковского надзора КПН направляет в банк уполномоченных сотрудников (далее - группа контролеров) и назначает их Руководителя (далее - Руководитель группы контролеров).

2.2.1. В зависимости от оснований для введения прямого банковского надзора определяются численность и состав группы контролеров.

2.2.2. При осуществлении прямого банковского надзора для контроля за проведением платежных операций банка Руководитель группы контролеров, при необходимости, может привлекать уполномоченных сотрудников структурных подразделений Национального банка и сотрудников банка, обладающих достаточным опытом и знаниями по проводимым операциям в банках. В случае привлечения уполномоченных сотрудников структурных подразделений Национального банка, Руководитель группы контролеров предварительно должен согласовать данное решение с КПН и получить письменное согласие самих сотрудников и их начальников.".

4. В пункте 2.3 раздела 2:

- в четвертом абзаце слово "контролера" заменить словами "Руководителя группы контролеров";

- в пятом абзаце слова "контролера (включая его полномочия)" заменить словами "группы контролеров (включая ее полномочия)";

- в шестом абзаце слово "контролеру" заменить словами "группе контролеров".

5. Пункт 2.4 раздела 2 изложить в следующей редакции:

"2.4. Постановление КПН о введении прямого банковского надзора доводится Управлением внешнего надзора Национального банка до сведения Правления банка в день введения прямого банковского надзора.

Банку направляется выписка из постановления КПН, содержащая полную преамбулу и резолютивную часть постановления КПН о введении прямого банковского надзора.".

6. Пункт 2.5 раздела 2 изложить в следующей редакции:

"2.5. Руководитель и члены группы контролеров, которые направляются в банк (включая филиалы и другие обособленные подразделения), назначаются из числа сотрудников надзорного блока и/или областных управлений/представительства Национального банка для выполнения задач прямого банковского надзора.

2.5.1. Руководитель группы контролеров несет ответственность за:

- исполнение постановления КПН по осуществлению прямого банковского надзора;

- выполнение задач прямого банковского надзора, в том числе указанных в п.4.2 настоящего Положения;

- руководство за деятельностью группы контролеров;

- распределение обязанностей между членами группы контролеров.

2.5.2. Руководитель группы контролеров, по согласованию с КПН, может возложить полномочия по контролю за деятельностью филиала банка на сотрудника банка, обладающего достаточным опытом и знаниями в банковской деятельности.".

7. В пункте 2.6 раздела 2:

- в первом предложении слово "введении" заменить словом "осуществлении";

- во втором, четвертом и пятом абзацах слово "контролер" заменить словами "Руководитель группы контролеров" в соответствующих падежах;

- в третьем абзаце слово "контролера" заменить словами "группы контролеров".

8. В пункте 2.7 раздела 2:

- в первом предложении:

- слова "контролера, который" заменить словами "группы контролеров, которая";

- слово "образец подписи контролера" заменить словами "образец подписи Руководителя группы контролеров";

- после слов "при наличии" дополнить словом "его";

- во втором предложении слово "контролера" заменить словами "Руководителя группы контролеров".

9. В пункте 2.8 раздела 2:

- в первом предложении слова "контролером органу надзора" заменить словами "Руководителем группы контролеров в Управление внешнего надзора";

- во втором предложении слово "контролера" заменить словами "Руководителя группы контролеров".

10. В пункте 3.2 раздела 3:

- пятый абзац изложить в следующей редакции:

"- бездействие (или неспособность принять меры) должностных лиц банка в отношении обеспечения надлежащей оценки и контроля рисков при проведении рискованных операций;";

- дополнить абзацем следующего содержания:

"- утрата активов банка и залогового имущества, находящегося на хранении в банке; мошенничество; финансовые махинации; злоупотребления полномочиями, в результате которых банк понес значительные потери и убытки.".

11. В пункте 4.2 раздела 4:

- в первом абзаце:

- слова "обязанности и полномочия контролера, выполняющего" заменить словами "полномочия и обязанности Руководителя и членов группы контролеров, выполняющих";

- слова "непосредственно в банке, которые, в том числе, включают" заменить словами ", основными из которых являются";

- четвертый абзац изложить в следующей редакции:

"- контроль за расчетно-денежными операциями банка, включая временное приостановление операций, а также контроль за ограничениями по операциям, установленными КПН;";

- в седьмом абзаце слова "органу надзора" заменить словами "в Управление внешнего надзора".

12. В пункте 4.3 раздела 4:

- в первом абзаце слово "контролер" заменить словами "Руководитель группы контролеров";

- во втором абзаце после слов "инициировать созыв" дополнить словами "Совета директоров и";

- четвертый абзац изложить в следующей редакции:

"- внести предложение Совету директоров банка о созыве внеочередного собрания акционеров банка;";

- между четвертым и пятым абзацами дополнить абзацами следующего содержания:

"- иметь доступ к автоматизированным банковским системам банка с возможностью получения информации обо всех клиентах банка и их счетах, обо всех балансовых счетах банка (чтение, формирование и печать отчетов, без права исправления);

- иметь доступ к электронной нормативной базе банка с возможностью чтения и печати, без права исправления, удаления и копирования;".

13. В пункте 4.4 раздела 4 слово "контролеру" заменить словами "Руководителю группы контролеров".

14. В пункте 4.5 раздела 4:

- в первом предложении:

- слово "контролеру" заменить словами "группе контролеров";

- после слов "информацию и документы," дополнить словами "включая все материалы, подготовленные для заседаний Совета директоров и Правления банка до их проведения.";

- слово "также" заменить словом "Также";

- дополнить абзацем следующего содержания:

"Руководство банка (Члены Правления банка) обязано:

- предоставить группе контролеров отдельное помещение в банке, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, осуществляющие аудио/видео запись;

- пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в предоставленном группе контролеров помещении;

- обеспечить безопасность хранения документов банка и группы контролеров;

- предоставить оборудование и технику, необходимые для осуществления прямого банковского надзора.".

15. В пункте 4.6 раздела 4 слово "контролера" заменить словами "группы контролеров".

16. В пункте 4.7 раздела 4 слова "положения банка при введении прямого банковского надзора," заменить словами "положения банка, при введении прямого банковского надзора".

17. Пункт 4.8 раздела 4 изложить в следующей редакции:

"4.8. В случае отказа банка и/или его должностных лиц исполнить постановление КПН о введении прямого банковского надзора или создания препятствий для осуществления прямого банковского надзора, а также нарушения норм постановления КПН, в том числе отдельных пунктов постановления КПН, группой контролеров составляется акт о противодействии проведению прямого банковского надзора, который подписывается Руководителем и всеми членами группы контролеров (Приложение 1).

В случае нарушения банком требований настоящего Положения, нормативных актов Национального банка, а также законодательства Кыргызской Республики и/или режима прямого банковского надзора, установленного постановлениями КПН (поручений, ограничений), Национальный банк вправе применить к банку и его руководству меры воздействия в соответствии с банковским законодательством, включая отзыв лицензии на осуществление банковских операций.".

18. Приложение 1 Положения изложить в следующей редакции:

"Приложение 1

к Положению о прямом

банковском надзоре

АКТ

о противодействии проведению

прямого банковского надзора

_______________________________________________________________________

(наименование коммерческого банка (филиала, терминала, сберкассы)

_______________________________________________________________________

(местонахождение банка (филиала, терминала, сберкассы),

_______________________________________________________________________

адрес, телефон)

_________________________ "___" __________ 2012 г.

(место составления)

Мной/нами, сотрудником/ами Национального банка Кыргызской Республики __________________________________________________________________ _______________________________________________________________________

(ФИО сотрудников Национального банка)

составлен настоящий Акт о том, что коммерческий банк в лице:

_______________________________________________________________________

(ФИО сотрудника/ов банка)

воспрепятствовал проведению прямого банковского надзора:

_______________________________________________________________________

(не допустил в здание банка, не предоставил запрашиваемые

_______________________________________________________________________

группой контролеров документы банка и др.)

Сотрудник/и банка предупрежден/ы группой контролеров об ответственности банка и его должностных лиц за воспрепятствование проведению прямого банковского надзора.

Акт составлен:

_______________________________________ _____________ ___________

(ФИО Руководителя группы контролеров) (должность) (Подпись)

_______________________________________ _____________ ___________

(ФИО Председателя Правления банка/лица, (должность) (Подпись)

который его замещает)

Ознакомлен:

_______________________________________ _____________ ___________

(ФИО членов группы контролеров) (должность) (Подпись)

_______________________________________ _____________ ___________

(ФИО сотрудников банка, прямо или (должность) (Подпись)

косвенно создавшего(их) препятствия

для осуществления прямого банковского

надзора)

Получен второй экземпляр акта ____________________________________

(ФИО сотрудника банка)

__________________ ________________

(должность) (Подпись)

В случае отказа со стороны сотрудников банка в подписании настоящего акта, группа контролеров вправе оставить настоящий акт в канцелярии банка, при этом зарегистрировать его в установленном порядке, с указанием в настоящем акте факта данного отказа.".