Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики13 марта 2006 года. Регистрационный номер 21-06. Утверждено постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 февраля 2006 года № 4/2 Положение о минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам микрофинансовых компаний, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 апреля 2012 года № 18/9) 1. Общие положения 1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с ЗаконамиКыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «Омикрофинансовых организациях в Кыргызской Республике», «О банках ибанковской деятельности в Кыргызской Республике», другими нормативнымиправовыми актами Кыргызской Республики, и устанавливает минимальныеквалификационные требования (далее по тексту «требования») кдолжностным лицам микрофинансовых компаний (далее по тексту «МФК»). 1.2. Должностными лицами МФК являются: члены Совета директоров,члены Правления,, главный бухгалтер и руководители кредитногоподразделения, подразделения, ответственного за управление активами ипассивами, службы внутреннего аудита (далее по тексту «руководителиструктурных подразделений»). 1.3. Лица, указанные в п. 1.2 настоящего Положения, должнысоответствовать требованиям НБКР, иметь соответствующуюпрофессиональную квалификацию и обладать хорошей репутацией. 1.4. На период рассмотрения кандидатуры на должности с правомпервой подписи на документах МФК, право подписи может бытьделегировано лицу, по которому НБКР принято решение о соответствиитребованиям НБКР. 1.5. В случае увольнения лиц, указанных в п.1.2 настоящегоПоложения, МФК обязана в течение десяти рабочих дней с моментапринятия решения известить об этом Управление методологии надзора и лицензирования НБКР (далее по тексту УМНЛ) с указанием причин увольнения.(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 апреля 2012 года № 18/9) 2. Требования к членам Совета директоров 2.1 Кандидаты на должности членов Совета директоров должныотвечать следующим требованиям: 1) иметь высшее образование; 2) обладать знаниями в области законодательства, регулирующегодеятельность микрофинансовых организаций, банковскогозаконодательства и корпоративного управления; 3) знать бизнес-план МФК; 4) не подпадать под условия раздела 6 настоящего Положения. 2.2. Избрание членов Совета директоров МФК должно производиться всоответствии с требованиями Закона Кыргызской Республики "О банках ибанковской деятельности в Кыргызской Республике". 3. Требования к членам Правления, главному бухгалтеру,руководителям структурных подразделений 3.1. Кандидаты на должности членов Правления, главногобухгалтера, руководителей структурных подразделений должны отвечатьследующим требованиям: 1) иметь высшее образование; 2) иметь следующий стаж работы: - для кандидата на должность председателя Правления МФК - неменее трех лет в банковской, финансовой системе и/или в областимикрофинансирования, в том числе на руководящих должностях (прим №1) - не менее одного года; - для кандидатов на должности членов Правления - не менее двухлет в банковской, финансовой системе и/или в областимикрофинансирования; - для кандидатов на должности главного бухгалтера, руководителейструктурных подразделений - как минимум, один год в банковской,финансовой системе и/или в области микрофинансирования. 3) иметь знания в области законодательства, регулирующегодеятельность банков и микрофинансовых организаций, управления рискамии корпоративного управления; 4) знать бизнес-план МФК; 5) не подпадать под условия раздела 6 настоящего Положения. 3.2. Кандидат на должность главного бухгалтера в дополнение ктребованиям пункта 3.1 настоящего Положения должен иметь знаниямеждународных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности,подтвержденные соответствующими сертификатами. 3.3 Кандидат надолжность руководителя службы внутреннего аудита в дополнение к требо-ваниям пункта 3.1 настоящего Положения должен знать законодательствоКыргызской Республики в области аудита, знать и уметь применятьпрофессиональные стандарты внутреннего аудита, Международныестандарты аудита и Международные стандарты финансовой отчетности.Знание в этих областях должны быть подтверждены соответствующими серти-фикатами (Банковский учебный центр, Объединение бухгалтеров иаудиторов и другие учебные центры). 4. Порядок предоставления документов в НБКР 4.1. В течение десяти рабочих дней с момента избрания/назначениякандидата, а также при изменениях в составе лиц, указанных в п. 1.2настоящего Положения, МФК должна представить в УМНЛ уведомление обизбрании/назначении и/или изменениях с приложением следующихдокументов: - заверенной копии протокола заседания уполномоченного органауправления, принявшего решение об избрании кандидата или освобожденииот обязанностей; - заверенной копии приказа о назначении кандидата исполняющимобязанности. В последующем, после принятия НБКР решения осоответствии кандидата установленным требованиям, МФК представляеткопию приказа о его назначении; - анкеты по установленной форме (приложение 1); - карточки с образцами подписей председателя Совета директоровМФК, его заместителя, членов Правления, имеющих право первой подписина документах МФК, и главного бухгалтера, заверенные нотариально (присоздании МФК и в последующем - при изменении); - кандидаты на должности председателя Правления и главногобухгалтера дополнительно представляют не менее двух рекомендаций (сучетом требований пунктов 4.3 -4.6 настоящего Положения). 4.2. Если кандидат является нерезидентом, МФК должна в течение 30календарных дней представить в УМНЛ уведомление об избрании/назначениии/или изменениях с приложением пакета документов, указанных в п.4.1настоящего Положения. 4.3. В рекомендации должны быть указаны фамилия, имя, отчество,место работы, должность, телефон, факс, адрес электронной почты июридический адрес рекомендующего лица. При этом не допускаетсяпредоставление рекомендаций: - от сотрудников НБКР; - от родственников кандидата; - от руководителей и сотрудников МФК, в которой кандидат назначенисполняющим обязанности. 4.4. В рекомендации должны быть отражены: - репутация кандидата; - моральные качества; - сведения, указывающие, где и когда вместе работали, либо былисвязаны по работе, с какого времени знакомы с рекомендуемым; - другие сведения, которые рекомендующее лицо посчитает важными. 4.5. Рекомендующими могут быть только лица, работавшие илиработающие в сфере микрофинансирования, в банковской или финансовойсфере. 4.6. Подлинность подписи рекомендующего лица должна быть заверенапо месту его работы либо нотариально. 4.7. При необходимости НБКР может запросить у МФК, кандидата илитретьих лиц дополнительную информацию, в случае, если представленнаяинформация недостаточна для принятия решения. 4.8. Документы, предоставляемые на иностранном языке, должны бытьпереведены на государственный и/или официальный язык КыргызскойРеспублики и заверены в установленном законодательством порядке. 4.9. При изменении информации, содержащейся в анкете, лица, вотношении которых было принято решение о соответствии требованиямНБКР, обязаны в течение десяти рабочих дней после изменений уведомитьоб этом УМНЛ в письменной форме. 5. Порядок рассмотрения документов в НБКР 5.1. Представленные документы рассматриваются УМНЛ на предметполноты, достоверности заполнения анкет и соответствия кандидатовтребованиям, установленным НБКР, в течение тридцати календарных днейсо дня предоставления документов на рассмотрение. 5.2. Решение о соответствии/несоответствии кандидата требованиямНБКР направляется в МФК в течение трех рабочих дней с момента егопринятия (приложение 2, 3). 5.3. В случае несоответствия документов установленным требованиями/или предоставления неполного пакета документов, они возвращаются надоработку. Отсчет срока рассмотрения документов начинается со дняполучения удовлетворяющих требованиям документов. При предоставлениидокументов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, илине в полном объеме более трех раз, документы кандидата могут быть неприняты к рассмотрению НБКР. 5.4. УМНЛ принимает решение о соответствии/несоответствиитребованиям НБКР кандидатов на должности членов Совета директоров,членов Правления, руководителей структурных подразделений. 5.5. Заместитель Председателя НБКР, курирующий УМНЛ, принимаетрешение о соответствии/несоответствии требованиям НБКР кандидатов надолжности председателя Правления и на основании заключения,представленного УМНЛ. 5.6. При рассмотрении кандидатур могут быть приняты во вниманиесведения, полученные в ходе инспекторских проверок, а также проверок,проводимых в отношении кандидатов любым государственным органом. 6. Основания для принятия решения о несоответствии кандидатовтребованиям, установленным НБКР 6.1. НБКР принимает решение о несоответствии кандидатов надолжности, указанные в п.1.2 настоящего Положения, установленнымтребованиям, если: - в отношении кандидатов по решению суда вынесен обвинительныйприговор, запрещающий работать в финансово-кредитной системе; - в отношении кандидатов вынесен обвинительный приговор засовершение преступлений в сфере экономики и за должностныепреступления; - кандидаты ранее являлись членами Совета директоров, членамиПравления, главным бухгалтером, руководителем службы внутреннегоаудита банка/МФК, и имеются решения Комитета по надзору, предписанияили другие акты НБКР, признающие их причастными к действиям(бездействию), в результате которых у банка/МФК была отозваналицензия; - кандидаты не соответствуют требованиям Законов КыргызскойРеспублики «О микро-финансовых организациях в Кыргызской Республике»,«О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике» инастоящего Положения. 6.2. Рассмотрение кандидатур, в отношении которых возбужденоуголовное дело, приостанавливается с момента получениясоответствующих подтверждающих документов. Решение об этомнаправляется в МФК в течение трех рабочих дней с момента принятиярешения о приостановлении процедуры рассмотрения кандидатуры насоответствие требованиям НБКР. 6.3. В случае установления факта предоставления недостовернойинформации или преднамеренного искажения информации со стороныкандидата и/или МФК, НБКР вправе отказать в рассмотрении документов. 6.4. НБКР вправе потребовать отстранения от должности лиц,указанных в п.1.2 настоящего Положения, при выявлении в последующем,после принятия решения о соответствии кандидата требованиям НБКР,оснований, указанных в пункте 6.1 настоящего Положения. 7. Порядок досудебного обжалования МФК решений НБКР 7.1. В случае несогласия с решением, принятым УМНЛ, МФК вправеобжаловать его у заместителя Председателя НБКР, курирующего УМНЛ, втечение десяти рабочих дней с момента получения официальногоизвещения. 7.2. При несогласии с решением заместителя Председателя НБКР,курирующего УМНЛ, оно может быть обжаловано у Председателя НБКР. Приложение 1 АНКЕТА(прим) 1.Ф.И.О._________________________________________________________ 2. Подчеркните, в связи с чем заполняется анкета: 1) избрание на должность председателя Совета директоров; 2) избраниена должность члена Совета директоров; 3) назначение на должностьпредседателя Правления; 4) назначение на должность члена Правления;5) назначение на должность главного бухгалтера; 6) назначение надолжность руководителя структурного подразделения. 3.Укажите предлагаемую позицию в МФК:__________________________________________________________________________________________________ (должность, наименование МФК) 4. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине______________________________________________________________________________ 5.Дата рождения______место рождения______________________________ 6. Паспорт серия________________ номер______________ кем выдан ________________________________дата выдачи ________________ 7.Гражданство____________________________________________________ Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступле-ния в брак, по другим обстоятельствам-дать разъяснение______________________________________________________________________________________ 8. Домашний адрес (по документам), тел._____________________________ Фактическое место проживания__________________________________________ 9. Сведения о наличии знаний в области: - законодательства, регулирующего деятельность микрофинансовых организаций, банковского законодательства_____________________________ - корпоративного управления_________________________________________ - управления рисками________________________________________________ - кредитной деятельности____________________________________________ - бухгалтерского учета и ведения финансовой отчетности______________ - управления ликвидностью___________________________________________ - законодательства об аудиторской деятельности и Международныхстандартов аудита 10. Основное место работы и занимаемая должность__________________________________________________________________________________________ 11.Служебный адрес, телефон, факс,__________________________________ 12. Образование___________________________________________________________________________________________________________________________ (высшее, неоконченное высшее, бакалавр, магистр, среднее специальное, среднее)____________________________________________________________|Название |Факультет или |Год поступления |Специальность ||учебного |отделение | и окончания |согласно ||заведения | | |полученному ||и его место | | |диплому ||нахождение | | | || ___________|______________|________________|______________| | ___________|______________|________________|______________| | ___________|______________|________________|______________| | ___________|______________|________________|______________| Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами________________________________________________________________|Тема |Организатор |Место прохож- | Дата | Наличие ||семинара |семинара |дения |прохождения| сертификата||или курса | | | | ||__________|____________|______________|___________|____________||__________|____________|______________|___________|____________||__________|____________|______________|___________|____________||__________|____________|______________|___________|____________| 13 .Выполняемая работа с начала трудовой деятельности______________________________________________________________|Дата |Дата |Занимаемая|Название | Причина ||поступ ления|уволь- |должность |учреждения, |увольнения||на работу |нения | |местонахождение, | || | | |Ф.И.О работодателя| ||____________|_______|__________|__________________|__________| |____________|_______|__________|__________________|__________| |____________|_______|__________|__________________|__________| |____________|_______|__________|__________________|__________| 14. Рекомендации представлены от: 1. Ф.И.О.___________________________________________________________ 2. Должность и место работы ________________________________________ 3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта____________________________ 1. Ф.И.О. __________________________________________________________ 2. Должность и место работы ________________________________________ 3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта____________________________ 15. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/илиявляетесь учредителем, акционером, руководителем (включая МФК, вруководство которой Вы избраны или назначены) в течение последних 10лет:________________________________________________________________|Наименование| Основные |Количество| Сумма | Доля в |Руководи-||компании, | виды |акций, | владен| уставном|тель ||место | деятельно-|нахо- | ия в | капитале| компании||нахождение | сти |дящихся | сомах |компании,| || | компании | во | | в % | || | |владении | | | ||____________|___________|__________|_______|_________|_________| |____________|___________|__________|_______|_________|_________| |____________|___________|__________|_______|_________|_________| 16. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, скоторой Вы были связаны в качестве значительного участника,контролирующего лица и/или члена Совета директоров или другогодолжностного лица когда-либо, в какой-либо стране: - выдвинуты обвинения в правонарушениях и/или преступлениях (да/нет) - применены дисциплинарные взыскания (да/нет) ______________________ Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороныправоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания, примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда:_______________________________________________________________________________________________________________________________________ 17. Имеете ли Вы или какая-либо из компаний, указанных в п.15, общиеинтересы с МФК, в которой претендуете на должность? Если да, дайтеподробные разъяснения____________________________________________________________________________________________________________________________________________ 18. Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайтеразъяснение___________________________________________________________ Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете назанятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайтеразъяснение___________________________________________________________ 19. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядкебанкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, скоторой Вы были связаны как руководитель, должностное лицо (членСовета директоров, член Правления, главный бухгалтер/финансовыйменеджер) или значительный участник (владение 10 и более процентамиакций)_______________________________________________________________ Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности какруководителя, должностного лица или значительного участника компании,с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия,связанные с принудительным банкротством, ликвидацией______________________________________________________________________________________ 20. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) передкем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности(обязательству):____________________________________________________________|Наименование|Дата выдачи|Сумма займа,|Процентная|Назначение||кредитора | |в тыс. сом |ставка |займа || | | | | ||____________|___________|____________|__________|__________| |____________|___________|____________|__________|__________| |____________|___________|____________|__________|__________| |____________|___________|____________|__________|__________| _______________________________________________________________ |Описание|Сроки | Остаток | Остаток |Просроченная ||и сумма |выплаты | задолженности| задолженности |задолженность||залога | | по займу, в | по процентам,|(основная || | | тыс. сом | в тыс. сом |сумма, про- || | | | | центы) ||________|________|______________|_______________|_____________| |________|________|______________|_______________|_____________| |________|________|______________|_______________|_____________| |________|________|______________|_______________|_____________| 21. Были ли случаи, когда Вы не смогли погасить задолженность какому-либо финансово-кредитному учреждению по персональному кредиту, атакже по кредиту, по которому Вы выступали гарантом, поручителем.Если да, дайте объяснения_________________________________________________________________________________________________________________ 22. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебномразбирательстве. Если да, дайте разъяснение_________________________________________________________________________________________________ 23. Предоставьте нижеследующую информацию: 1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "_"_____ Табл. 1____________________________________________________________________| | Активы | Сумма (в сомах/для|| | | иностранных учредителей - в|| | | долл. США) ||___|_________________________________|_____________________________| |1. | Наличность | ||___|_________________________________|_____________________________| |2. | Депозитные средства в | || | финансово-кредитных учреждениях| ||___|_________________________________|_____________________________| |3. | Инвестиции в компании (табл. 2)| ||___|_________________________________|_____________________________| |4. | Ценные бумаги | ||___|_________________________________|_____________________________| |5. | Недвижимость, в том числе| || | находящаяся в залоге, или на| || | которую наложен арест | ||___|_________________________________|_____________________________| |6. | Дебиторская задолженность, в том| || | числе средства, предоставленные| || | в заем | ||___|_________________________________|_____________________________| |7. | Прочие активы | ||___|_________________________________|_____________________________| | | Всего активов | ||___|_________________________________|_____________________________| | | Обязательства | ||___|_________________________________|_____________________________| |1. | Задолженность по кредитам | ||___|_________________________________|_____________________________| |2. | Кредиторская задолженность | ||___|_________________________________|_____________________________| |3. | Прочие обязательства | ||___|_________________________________|_____________________________| | | Всего обязательств | ||___|_________________________________|_____________________________| | | Чистая стоимость (активы-| || | обязательства) | ||___|_________________________________|_____________________________| | | Выданные личные гарантии | ||___|_________________________________|_____________________________| Табл.2. _________________________________________________________________| | Источники дохода |Предыдущий год | Текущий год || | |200_ год | (ожидаемая || | | |сумма) 200_год ||___|____________________________|_______________|_______________| |1. | Заработная плата по| | || | основному месту работы| | || | (включая премиальные) | | ||___|____________________________|_______________|_______________| |2. | Дивиденды | | | |___|____________________________|_______________|_______________| |3. | Проценты | | | |___|____________________________|_______________|_______________| |4. | Прочие доходы | | | |___|____________________________|_______________|_______________| | | Всего | | | |___|____________________________|_______________|_______________| | | Расходы | | | |___|____________________________|_______________|_______________| |1 | Расходы (личные, на| | | | | потребление) | | | |___|____________________________|_______________|_______________| |2. | Выплаты по кредитам| | | | | основная сумма проценты | | | |___|____________________________|_______________|_______________| |3. | Прочие расходы (указать) | | | |___|____________________________|_______________|_______________| | | Всего расходы | | | |___|____________________________|_______________|_______________| | | Чистый доход (расход) | | | |___|____________________________|_______________|_______________| 24. Семейное положение______________________________________________ Перечислите близких родственников старше 16 лет (родители, дети,супруг (а), братья, сестры):_______________________________________________________________| Ф.И.О. | Родственные| Дата и Место | Домашний ад-|| | отношения | место работы, | рес, телефон|| | | рождениядолжность| ||________________|____________|__________________|_____________| |________________|____________|__________________|_____________| |________________|____________|__________________|_____________| |________________|____________|__________________|_____________| 25. Представьте полную информацию о том, какими интересами, помимовладения акциями, Вы связаны с МФК, на должность в которой Выпретендуете(прим). Также следует указать любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на должность___________________________________________________________________________________________________________________________________ Я,_________________________________________________________________, Фамилия, имя, отчествоподтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете являетсядостоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями иинформацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случаедопущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, этоможет послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемуюдолжность и повлечь ответственность в соответствии сзаконодательством. __________________"___"_____________г. подпись дата (*) Должностные лица - представители международных финансовыхорганизаций, определенных в соответствии с Законом КР "О членствеКыргызской Республики в международных финансовых организациях" вместопунктов 15, 16, 18, 21, 24 анкеты предоставляют копию решения об ихназначении должностным лицом в банк от имени международной финансовойорганизации с указанием служебных координат руководителя назначенноголица. Приложение 2Образец (В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 апреля 2012 года № 18/9) Микрофинансовая компания________________________ Уважаемый _______________________________________________________,(Ф.И.О. руководителя) Настоящим Национальный банк Кыргызской Республики/Управление методологии надзора и лицензирования, рассмотрев представленную микрофинансовой компанией _______________________________________________________ кандидатуру ___________________________________________________________(Ф.И.О.)на должность ___________________________________________, сообщает, что кандидатура _________________________________ соответствует минимальным(Ф.И.О.)квалификационным требованиям, предъявляемым к должностным лицам микрофинансовых компаний, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики. С уважением,Заместитель ПредседателяНБКР/Начальник Управления методологиинадзора и лицензирования Приложение N 3 Образец (В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 апреля 2012 года № 18/9) Микрофинансовая компания________________________ Уважаемый _______________________________________________________,(Ф.И.О. руководителя) Настоящим Национальный банк Кыргызской Республики/Управление методологии надзора и лицензирования, рассмотрев представленную микрофинансовой компанией _______________________________________________________ кандидатуру ___________________________________________________________ на должность _________________________________________________________,(Ф.И.О.)сообщает, что кандидатура _____________________________________________(Ф.И.О.)не соответствует пункту ______ Положения о минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам микрофинансовых компаний, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики. С уважением,Заместитель ПредседателяНБКР/Начальник Управления методологиинадзора и лицензирования примечание: 1 - В целях настоящего положения под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя структур- ного подразделения, осуществляющего банковскую, финан- совую и/или микрофинансовую деятельность финансово-кре- дитного учреждения. примечание: 2 – необходимо подписать каждую страницу анкеты. примечание: 3 - Здесь необходимо указать имеющиеся родственные связи с сотрудниками и членами Совета директоров МФК.