НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 14 октября 2009 года № 41/3

О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 20 июня 2018 года № 2018-П-12/24-2, 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-6)

В соответствии с Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", "Об операциях в иностранной валюте" Правление Национального банка Кыргызской Республики

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить изменения и дополнения в некоторые нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики согласно приложению к настоящему постановлению.

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования.

3. Юридическому отделу направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Боконтаева К.К.

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ

в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

I. Внести в Положение "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 15 мая 2007 года № 26/1 "О Положении "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 14 июня 2007 года, регистрационный номер 57-07, следующие изменения и дополнения:

1. По всему тексту Положения слова "сделка и операция" и "сделка или операция" в различных падежных и числовых формах заменить словами "операция (сделка)" в соответствующих падежах и числах.

2. По тексту Положения за исключением пункта 1.1 после слова терроризма дополнить словом "(экстремизма)".

3. В пункте 1.2 раздела 1 после слов "лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики" дополнить словами ", в том числе осуществляющих деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, банках, имеющих исламское окно" и далее по тексту.

4. Раздел 1 дополнить пунктом 1.3 следующего содержания:

"1.3. Национальный банк Кыргызской Республики проводит инспектирование деятельности банков по вопросам организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД и направляет информацию о его результатах уполномоченному государственному органу в сфере ПФТ/ОД.".

5. Второй абзац раздела 2 изложить в следующей редакции:

"Выгодоприобретатель - лицо, обладающее правом собственности на денежные средства или имущество, и от имени и/или за счет которого клиентом совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом, либо в соответствии с заключенным договором между таким лицом и клиентом, имеющее возможность прямо или косвенно влиять на совершение клиентом операций (сделок) с денежными средствами или имуществом.".

6. Раздел 2 дополнить абзацами пятым-восьмым следующего содержания:

"Внутренний контроль - совокупность мер, принимаемых банком по выявлению операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций (сделок), а также по предотвращению иных операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, непосредственно связанных с финансированием терроризма (экстремизма) и легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.".

"Экстремизм - деятельность, направленная на насильственное изменение основ конституционного строя и нарушение целостности государства, на подрыв безопасности и захват или присвоение властных полномочий, на создание незаконных вооруженных формирований, на осуществление террористической деятельности и других незаконных действий, определенных Законом КР "О противодействии экстремистской деятельности".".

"Идентификация - установление банком данных на основе представленных физическими или юридическими лицами оригиналов или надлежащим образом удостоверенных копий документов в соответствии с Законом "О ПФТ/ОД".".

"Верификация - мероприятия по уточнению или надлежащей проверке результатов идентификации, осуществляемые банком, в целях внутреннего контроля.".

7. Абзацы пятый-седьмой раздела 2 считать абзацами девятым-одиннадцатым.

8. В абзаце десятом раздела 2 после слов "сотрудник банка" дополнить словами "(на уровне руководства)", после слова "идентификации," дополнить словом "верификации".

9. Раздел 2 дополнить абзацами одиннадцатым-тринадцатым следующего содержания:

"Пороговая сумма - установленное Законом "О ПФТ/ОД" значение, составляющее 1000000 сом (эквивалент иностранной валюты) по учетному курсу НБКР на день совершения операции (сделки).".

"Иностранные политически значимые лица - граждане иностранных государств, которым были предоставлены или предоставляются значительные государственные и политические функции в иностранном государстве (главы государств или правительств, высокопоставленные политические деятели, высшие должностные лица в правительстве, судах, вооруженных силах, правоохранительных и фискальных органах, руководители и деятели политических партий и религиозных объединений), в том числе бывшие.".

"Исламское окно", "Исламский банк", "Банк, имеющий "исламское окно", "Исламские принципы банковского дела и финансирования", "Стандарты Шариата", "Шариатский совет" - эти термины соответствуют нормам понятийного аппарата Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике".".

10. Абзац одиннадцатый раздела 2 считать абзацем четырнадцатым.

11. Раздел 3 дополнить пунктом 3.4 следующего содержания:

"3.4. Банком должно быть обеспечено соблюдение дочерними и зависимыми компаниями, находящимися как на территории Кыргызской Республики, так и за рубежом, надлежащих мер по организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД.".

12. Пункт 3.4 раздела 3 считать пунктом 3.5.

13. Пункт 4.3 раздела 4 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"- взаимодействовать и обращаться в Шариатский совет(*)".

(*) Касается банков, осуществляющих деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.

14. Пункт 4.6 раздела 4 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"- знания в области исламского банковского дела и финансирования(*)".

(*) Касается банков, осуществляющих деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.

15. Пункт 5.2 раздела 5 дополнить абзацем четвертым и изложить в следующей редакции:

"- деятельность клиентов-нерезидентов, в том числе иностранных политически значимых лиц;".

16. Абзацы четвертый-шестой пункта 5.2 раздела 5 считать абзацами пятым-седьмым.

17. В пункте 5.4 раздела 5 слово "идентифицировать" дополнить словом ", верифицировать".

18. Раздел 5 дополнить новым пунктом 5.6 следующего содержания:

"5.6. При обслуживании иностранных политически значимых лиц банк должен провести следующие мероприятия:

- до установления отношений с иностранными политически значимыми лицами получить письменное разрешение ответственного члена Правления банка;

- принимать доступные меры по определению источников происхождения денежных средств иностранных политически значимых лиц;

- на постоянной основе обновлять имеющуюся в распоряжении информацию об иностранных политически значимых лицах;

- уделять повышенное внимание операциям (сделкам) с денежными средствами или имуществом, осуществляемым иностранными политически значимыми лицами, их супругами и близкими родственниками в соответствии с Законом "О ПФТ/ОД".".

19. Пункты 5.6-5.8 раздела 5 считать пунктами 5.7-5.9.

20. В пункте 5.7 раздела 5 после слова "идентификации" дополнить словом ", верификации".

21. В пункте 5.9 раздела 5 после слова "идентификацию" дополнить словом ", верификацию".

22. Пункт 6.1 раздела 6 изложить в следующей редакции:

"6.1. Банком должен быть определен порядок проверки деятельности клиентов на предмет наличия критериев и признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, установленных нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. В этих целях банк проводит мониторинг своих деловых отношений с клиентами на постоянной основе, который предусматривает следующие мероприятия:

- отслеживание проведенных операций по счету клиента, чтобы убедиться, что деятельность клиента соответствует информации, имеющейся у банка, о клиенте, его бизнесе и уровне риска по данному клиенту;

- в случае необходимости выяснение происхождения денежных средств, поступивших на счет клиента;

- анализ всех сложных или необычайно крупных операций, которые не имеют очевидной или видимой экономической или законной цели;

- фиксирование и документирование всей полученной информации банка и в случае необходимости передача данной информации в уполномоченный государственный орган.".

23. В пункте 6.2 раздела 6:

- слова "(либо несколько взаимосвязанных сделок или операций, совершенных в течение четырнадцати дней), перечисленные в п.6.3 настоящего Положения" исключить;

- слово "подлежат" заменить словом "подлежит";

- слова "1000000 сом (эквивалент иностранной валюты)" заменить словами "пороговую сумму".

24. Абзац первый пункта 6.3 раздела 6 изложить в следующей редакции:

"6.3. В соответствии с перечнем критериев, определенных уполномоченным государственным органом по согласованию с НБКР, к операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, относятся:".

25. Абзац второй пункта 6.3 раздела 6 изложить в следующей редакции:

"- все внутренние или внешние операции (сделки), за исключением операций (сделок), перечень которых определяется уполномоченным государственным органом по согласованию с Национальным банком Кыргызской Республики".

II. Внести в Положение о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике, утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 ноября 2000 года № 42/1 "Об утверждении Положения о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике", зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 декабря 2000 года, регистрационный номер 201, следующие изменения и дополнения:

1. В последнем абзаце пункта 1.3 раздела 1 слова "сделка и операция" и "сделок и операций" заменить словами "операция (сделка)" и "операций (сделок)" соответственно.

2. Пункт 1.3 раздела 1 дополнить новым определением следующего содержания:

"Пороговая сумма - установленное Законом "О ПФТ/ОД" значение в размере 1000000 сом (эквивалент в иностранной валюте) по учетному курсу НБКР на день совершения операции (сделки).".

3. В подпункте 27 пункта 2.5 раздела 2 слова "1000000 сом" заменить словами "пороговую сумму".

4. В подпункте 27 пункта 2.5 раздела 2 после слов "(приложение 1а)." дополнить словами "Допускается ведение Журнала в электронном виде, при условии, что в обменных пунктах установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации".

5. Абзацы пятый и шестой пункта 3.1 раздела 3 изложить в следующей редакции:

"- Положения о применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением, утвержденного постановлением Законодательного собрания Жогорку Кенеша Кыргызской Республики от 25 июня 2004 года № 1689-II;";

"- Инструкции по работе с сомнительными банкнотами национальной валюты, утвержденной постановлением Правления НБКР от 20 марта 2001 года № 6/9, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 9 апреля 2001 года, регистрационный номер 59;".

6. В пункте 3.16 раздела 3 слова "Инструкции о порядке взаимодействия в борьбе с фальшивомонетничеством в Кыргызской Республике" заменить словами "Инструкции по работе с сомнительными банкнотами национальной валюты".

7. В абзаце первом раздела 4 слово "Законом" заменить словом "Положением".

8. В пункте 4.1 раздела 4 после слов "удостоверяющего личность (с фотографией)" дополнить словами ", в случае, если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает пороговую сумму".

9. В пункте 4.4 раздела 4 после слов "удостоверяющего личность (с фотографией)" дополнить словами ", в случае, если сумма продажи иностранной валюты равна или превышает пороговую сумму".

10. В пункте 4.13 раздела 4 слово "производится" заменить словом "производиться".

11. В графе 5 Приложения 1а слово "паспорт" заменить словами "инсандык куболуктун", слово "паспорта" заменить словом "документа, удостоверяющего личность".

III. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2019-жылдын 21-августундагы № 2019-П-33/43-6-(НФКУ) токтомуна ылайык күчүн жоготту)

IV. (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 20 июня 2018 года № 2018-П-12/24-2)