НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 29 сентября 2011 года № 55/9

О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики (прилагается).

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования.

3. После официального опубликования Юридическому управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Жеенбаеву Б.Ж.

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

I. Внести в Положение "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 29 декабря 2010 года № 96/2 "Об утверждении новой редакции Положения "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", следующие изменения и дополнения:

1. В абзаце втором пункта 4 раздела 2 после слова "Выгодоприобретатель" дополнить словами "в целях настоящего Положения".

2. В абзаце восьмом пункта 4 раздела 2 после слова "Верификация" дополнить словами "в целях настоящего Положения".

3. Пункт 7 раздела 3 изложить в следующей редакции:

"7. Правление банка несет ответственность за обеспечение эффективного внутреннего контроля и осуществление мер по соблюдению требований Закона "О ПФТ/ОД", включая требования, касающиеся открытия банковских счетов (в том числе идентификации и верификации клиентов), проведения операций по счетам и расторжения договоров с клиентами (владельцами счетов) и вкладчиками.

Правление банка должно предпринимать исчерпывающие меры в целях недопущения вовлечения банка в проведение операций, имеющих признаки подозрительных операций.".

4. Раздел 4 дополнить пунктом 9-1 следующего содержания:

"9-1. Банкам необходимо разработать правила внутреннего контроля по ПФТ/ОД с учетом требований уполномоченного государственного органа, не противоречащие банковскому законодательству и нормативным правовым актам Национального банка.".

5. Подпункт 2 пункта 25 раздела 6 изложить в следующей редакции:

"2) результаты анализа операций клиентов банка, проводимого в целях выявления операций, имеющих признаки подозрительных операций (сделок), включающие информацию относительно:

- значительной динамики движения средств по счетам клиентов (действующим счетам клиентов, счетам сотрудников банка);

- операций на самые крупные суммы;

- покупки или продажи иностранной валюты клиентам на сумму, превышающую пороговую сумму;

- операций клиентов, суммы которых существенно превышают обороты, указанные в анкете;

- операций с наличными средствами (обналичивание средств, обмен активами, взнос наличными для пополнения банковского счета посредством специализированных периферийных устройств банка);

- операций по выдаче кредитов и приему депозитов (срочных);

- операций с гарантиями, аккредитивами и другими условными обязательствами;

- переводов без открытия счета по системам денежных переводов, а также посредством системы SWIFT (или других систем, выступающих в банках как основные);

- операций клиентов и банка по купле-продаже ценных бумаг;

- движения денежных средств клиентов банка, находящихся в других странах.".

6. В подпункте 4 пункта 25 раздела 6 слово "ней" заменить словом "них".

7. Подпункт 9 пункта 25 раздела 6 изложить в следующей редакции:

"9) аналитическую информацию относительно:

- возможной взаимосвязи клиентов;

- банков корреспондентов;

- операций по доверительному управлению (траст) имуществом по договорам с клиентами;

- внедрения новых банковских продуктов и технологий и рисков, связанных с их внедрением.".

8. Пункт 38 раздела 8 дополнить предложением следующего содержания:

"Обязательному контролю также подлежат операции, не входящие в перечень, определяемый уполномоченным государственным органом, но имеющие признаки подозрительных операций.".

9. Приложение 1 дополнить подпунктами 14-17 следующего содержания:

"14) внесение физическим лицом в уставной капитал организации денежных средств в наличной форме;

15) операции (сделки) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);

16) операции (сделки) с денежными средствами или имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон, участвующих в этих операциях (сделках), является физическое или юридическое лицо, в отношении которого имеются сведения об участии в террористической или экстремистской деятельности (финансировании терроризма или экстремизма), полученные в порядке, установленном законами или международными договорами Кыргызской Республики;

17) подозрительные операции (сделки).".

II. (Утратила силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 31 октября 2012 года № 41/12)